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      1. 馬尾區
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        關于建立馬尾區“征信修復”亂象治理長效協作機制的備忘錄

        日期:2022-05-09 10:57 來源:馬尾區發改局
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          人民銀行福州經濟技術開發區支行 馬尾區發展和改革局 馬尾區委網信辦 馬尾區市場監督管理局

          關于建立馬尾區“征信修復”亂象治理長效協作機制

          備 忘 錄

          為加強個人信息保護,凈化征信市場環境,落實中國人民銀行辦公廳《關于開展“征信修復”亂象專項治理“百日行動”工作的通知》、國家發展改革委辦公廳《關于重點開展“征信修復”問題專項治理的通知》和中國人民銀行福州中心支行 福建省發展和改革委員會 福建省互聯網信息辦公室 福建省市場監督管理局《關于建立福建省“征信修復”亂象治理長效協作機制的通知》(福銀〔2022〕79號)精神,建立馬尾區“征信修復”亂象治理工作長效協作機制?,F就相關事宜簽訂如下備忘錄:

          一、工作目標

          以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,堅持以人民為中心的發展思想,落實《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國個人信息保護法》、《征信業管理條例》等法律法規要求,聚焦“征信修復”亂象治理,建立多單位長效協作機制,規范與治理并重,加強個人信息保護,凈化征信市場環境,提升人民群眾在征信領域的獲得感和幸福感。

          二、工作機制

          各單位共同建立“征信修復”亂象治理跨單位合作協調機制,明確內設牽頭單位及工作聯系人(名單見附件1),建立“聯合行動小組”加強市場主體事中事后監管,強化信息共享和輿情監測,開展常態化聯合執法,有效形成監管合力,營造良好市場環境。

          一是加強對涉“征信修復”亂象市場主體的排查。由區市場監督管理局定期篩選出轄區內注冊名稱或經營范圍包含“征信修復”等字樣的機構清單,打擊違法宣傳和違法廣告。

          二是針對未經批準、備案開展征信活動的,注冊名稱、經營范圍包含“征信”字樣但未實際從事征信業務的,以及非法開展“征信修復”的違法違規行為開展聯合執法,發現涉嫌違法倒賣個人信息、詐騙等犯罪的移送公安機關處理。

          三是督導轄區金融機構、征信機構嚴格按照相關規定處理征信異議和投訴,多渠道對征信維權進行正向解讀和宣傳,發布“征信修復”騙局和治理典型案例,提醒社會公眾提高警惕,避免被不法機構誤導和欺騙。

          四是做好“征信修復”亂象網絡輿情監測,區委網信辦負責定期監測并提供涉“征信修復”相關網站平臺賬號清單,發現輿情信息及時與相關單位共享,做好征信維權、信用修復正能量宣傳。

          三、主要任務

          (一)加強機構登記注冊管理。

          經營個人征信業務的征信機構向區市場監督管理局申請設立登記,需先取得個人征信業務經營許可證后方可登記。對于非法開展征信活動的機構由行業主管單位督促其依法申請變更或注銷登記。從源頭上過濾對征信活動存在誤解或企圖打著“征信”旗號非法牟利的機構。

          (二)強化動態監測與信息反饋。

          各單位強化“征信修復”亂象治理動態監測,加強對可疑網站、手機移動應用程序(app)、小程序、公眾號的監測,暢通信息交流和情況反饋渠道,做到早知曉、早響應、早處理。

          (三)建立聯合執法和定期排查機制。

          建立高效的跨部門聯合執法工作機制,根據動態監測情況積極響應,及時保護人民群眾的個人信息和財產安全。根據轄區內機構注冊情況、市場反響、輿情反饋,每半年組織一次排查,定期清理“征信修復”不法機構。對國家發展改革委篩查推送的和各單位動態監測發現的涉嫌打著“征信修復”旗號行騙的市場主體,要建立專項治理臺賬,向監管單位發送監管提示函(附件2),經查證屬實的,提請登記管理機關對其作出吊銷營業執照的行政處罰,將行騙者逐出信用服務市場。對參與“征信修復”違法違規活動的信用服務機構,發改局不得與其開展任何形式的合作。

          (四)持續加強宣傳和引導。

          多渠道、全方位開展合法征信維權的正向宣傳,引導社會公眾通過合法渠道進行維權,避免公眾被不法機構誤導和欺騙。加強窗口人員的培訓,持續優化征信服務,耐心做好解釋說明工作,消除群眾疑惑,體現“征信為民”有溫度。

          四、工作要求

          (一)提高政治站位。

          各單位要認真學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想,提高政治站位,堅持以人民為中心的發展思想,高度重視“征信修復”亂象專項治理工作,徹底整治清理不法機構,為群眾“解難題”、“辦實事”。

          (二)強化組織領導。

          各單位要把“征信修復”亂象治理擺在重要位置,將治理工作納入重點工作計劃,積極統籌各方監管力量,細化責任分工,切實加強協調配合,有力有序有效推動落實,確保相關工作扎實有序推進。

          (三)依法保護市場主體權益。

          各單位應嚴格依法依規開展亂象治理工作,完善投訴舉報和異議申訴等機制,及時更新治理對象信用信息,有效保障市場主體合法權益。

          (四)加強信息反饋。

          各單位要完善信息共享,及時反饋工作動態,積極分享線索素材、好的經驗做法、典型案例等,遇到疑難問題及時協調溝通解決,每半年向上級單位報告“征信修復”亂象治理工作情況及《馬尾區“征信修復”亂象治理臺賬》(附件4)、《馬尾區“征信修復”亂象治理工作統計表》(附件5)。

          為落實長效機制,解決轄區內“征信修復”亂象問題,各單位聯合開展“征信修復”亂象治理“百日行動”。通過對經營注冊信息、網絡輿情等監測分析,全面摸清轄區內可能從事違規征信相關活動的機構名單,針對非法從事征信業務、假借“征信修復”名義開展非法牟利活動的機構開展聯合執法,發現涉嫌非法倒賣個人信息、網絡詐騙等違法犯罪行予以嚴厲查處(實施方案見附件3)。

          五、其他事項

          本備忘錄一式四份,各單位各執一份。

        中國人民銀行

        福州經濟技術開發區支行

        馬尾區發展和改革局

        簽字:

        日期:

        簽字:

        日期:

           

        馬尾區委網信辦

        馬尾區市場監督管理局

        簽字:

        日期:

        簽字:

        日期:

          附件2

          關于對XX行業嚴重違法失信市場主體開展重點

          監管的提示函

          市/區/縣XX行業監管部門:

          為深入貫徹《優化營商環境條例》和《國務院辦公廳關于加快推進社會信用體系建設 構建以信用為基礎的新型監管機制的指導意見》(國辦發〔2019〕35號)等文件精神,不斷增強市場主體誠信經營意識,加快構建公平競爭市場環境,國家發展改革委會同有關行業監管部門開展了“征信修復”問題專項治理行動,要求各地方重點治理轄區內打著“征信修復”旗號招搖撞騙的失信市場主體(簡稱“治理對象”)。

          現已監測發現涉嫌打著“征信修復”旗號招搖撞騙的失信行為線索XX條,涉及我市/區/縣XX家市場主體。為有效落實專項治理行動相關部署,現將有關線索移送你單位,請你單位配合開展相關工作:一是對經查屬實的失信市場主體,建議登記管理機關對其作出吊銷營業執照的行政處罰,將行騙者逐出市場。二是將相關查處結果反饋我單位。

          聯系人及聯系方式:市/區/縣社會信用體系建設牽頭單位XXX,聯系電話:XXX。

          附件:XX市/區/縣治理對象清單

          市/區/縣社會信用體系建設牽頭單位

          2022年X月XX日

          附件3

          馬尾區“征信修復”亂象治理“百日行動”實施方案

          為加強個人信息保護,凈化征信市場環境,構建長效監管機制,開展“征信修復”亂象治理“百日行動”。特制定本方案。

          一、工作安排

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          時間:4月17日至4月22日

          內容:建立“征信修復”亂象治理“聯合行動小組”,明確各單位內部牽頭部門及1名聯系人(與長效工作機制內設牽頭部門與聯系人相同),制定聯合行動方案和宣傳工作計劃,并于每周五向上級單位報告本周治理工作進展。人民銀行作為牽頭單位負責整理匯總相關信息、材料、線索,協調各單位開展聯合執法,其他單位各司其職積極配合,形成高效聯動。

         ?。ǘ╅_展全面篩查

          時間:4月24日至4月29日

          內容:區市場監督管理局負責根據市場主體登記注冊信息,篩選出轄區內注冊名稱或經營范圍包括“征信”、“信用修復”、“征信修復”、“征信咨詢”等字樣的機構清單,區委網信辦負責提供涉“征信修復”相關網站平臺賬號清單。四家單位結合上述清單進一步加強對可疑網站、手機移動應用程序(app)、小程序、公眾號的監測,對轄區內可能存在合規風險的機構進行非現場篩查,摸清可能從事相關業務的機構底數和名單。

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          時間:4月29日至5月8日

          內容:“聯合行動小組”發布治理“征信修復”亂象公告,要求相關機構對照自身業務開展自查和整改,提醒社會公眾警惕“洗白征信”的騙局,引導信息主體通過合法渠道進行征信維權;人民銀行、發改局、市場監督管理局根據篩查名單,依照屬地管理原則通過公函、電話等方式對轄區內涉事機構予以警示。

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          時間:5月9日至5月29日

          內容:各相關機構根據公告和警示內容自查整改,針對自身問題主動變更注冊名稱或經營范圍、下架APP、撤銷宣傳廣告、向主管部門交代違法違規情況。主管部門對于未實際從事征信業務或“征信修復”活動,且主動整改的機構,可依法免于處罰;對于從事相關活動、投放虛假宣傳廣告,但危害后果較輕且及時整改的,可依法從輕或減輕處罰;其他主動整改的,可根據具體情況依法從輕處理。

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          時間:5月30日至6月26日

          內容:“聯合行動小組”匯總前期篩查情況及相關機構自查整改情況,對經警示仍不整改、合規風險較大的機構開展聯合執法、現場排查,對涉嫌違法違規經營的依法予以取締;發現倒賣個人信息、騙取公民財物等犯罪線索的,移交轄區內有管轄權的公安機關處理。

         ?。┛偨Y匯報

          時間:6月27日至7月3日

          內容:“聯合行動小組”及時總結轄區內“征信修復”亂象專項治理“百日行動”的經驗和成效,進一步鞏固治理成果長效機制,并結合系列主題宣傳活動,進一步深化社會公眾合法維權意識。

          二、工作要求

          此次“征信修復”亂象治理“百日行動”時間緊迫,任務較重。各部門要切實踐行“征信為民”工作理念,積極組織、主動作為、密切協作,遇到重大案件和情況應立即上報、積極響應,徹底整治轄區內危害性大、群眾反映強烈的“征信修復”亂象問題,于每月初5日內向上級“聯合行動小組”報告上月相關工作臺帳及統計表?!鞍偃招袆印睂m椫卫斫Y束后,人民銀行應及時總結經驗做法和工作成效,于治理工作結束5日內將工作總結報告上報福州中支。

          附件4

        序號

        核查/治理對象

        統一社會信用代碼

        核查結果

        虛假廣告

        處置方式

        處置結果

        是否退出臺賬

        備注

        1

        XX公司

        114101*****

        名稱帶有“征信”字樣/名稱帶有“征信修復”字樣/實際從事非法“征信修復”

        是/否存在虛假廣告,清理X條。

        已自主整改/主管機關取締

        變更注冊信息/注銷登記/納入經營異常名錄/移送市場監管部門/移送公安等

        是/否

         
                         
                         
                         

          馬尾區“征信修復”亂象治理臺賬

          填表時間:  年   月   日

          注:“百日行動”期間,本表于每月初5日內報送?!鞍偃招袆印睂m椫卫斫Y束后,本表根據每半年進行的排查情況報送上級部門。

          附件5

          馬尾區“征信修復”亂象治理工作統計表

          填表單位:                                                      填表時間:  年   月   日

        排查情況

        處理情況

        帶有“征信”字樣機構數量

        帶有“征信修復”字樣機構數量

        實際從事“征信修復”機構數量

        清查違法廣告數量

        變更工商信息數量

        注銷數量

        納入異常經營名錄數量

        移交市場監管部門數量

        移交公安機關數量

                         
                         
                         
                         

          注:“百日行動”期間,本表于每月初5日內報送?!鞍偃招袆印睂m椫卫斫Y束后,本表根據每半年進行的排查情況報送上級部門。

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